ノンバンク系の不動産担保ローン比較 in 名古屋

不動産担保ローンでかしこく資金繰りしたい名古屋人のための百科事典

急いでいる・・・銀行に断られた・・・まとまった金額を借りたい・・・資金繰りがヤバイ・・・どうしよう・・・ 注目!!不動産担保ローン会社ランキングはこちら ノンバンク系で借りられた!

名古屋で探す評判の不動産担保ローン会社

金鯱城このサイトでは、名古屋でおすすめの不動産担保ローン会社をランキングで紹介しています。

不動産を担保にしてローンを組みたいけれど、銀行に断られた、とにかく急いでいる、まとまった金額を借りたいという人に向けて、審査が早くてある適度の融資額が期待できるノンバンク系の金融機関を調査しました。

ノンバンク系は比較的審査がゆるいため、「信用のブラックリストに載っているかも…」という人でも、一度相談してみる価値があります。

融資をうける際に重要な「貸付利率(実質年率)」「スピード(融資の迅速さ)」「審査のゆるさ」「貸付金額」「名古屋に店舗があるか」で比較した、おすすめの会社BEST5は以下の通り。

おすすめの不動産担保ローン会社ランキング

順位/社名 比較項目 特徴
クラウン【第1位】クラウン

ユニーファイナンス
貸付利率 6%~14%
  • 創業から40年以上、名古屋で地域密着したサービス
  • 消費者目線の対応で、無理なく返済できるプランを提案
  • 繰上げ弁済などの違約金もないため安心
  • 他社からの乗り換えの場合、金利優遇や返済優遇がされる
スピード 最短3日
審査 ゆるめ
貸付金額 100万円~3,000万円
店舗 名古屋にあり
(中村区名駅4-26-7 名駅UFビル2F)
【第2位】

セゾンファンデックス
貸付利率 3.6%~9.9%
  • セゾンカードでおなじみのクレディセゾングループ
  • 個人向けの不動産担保ローンには目的別コースあり
  • インターネットからの申し込みで名古屋エリアに対応可
スピード 最短3日
審査 ふつう
貸付金額 100万円~5,000万円
店舗 名古屋になし
【第3位】

ワコーファイナンス
貸付利率 7.95%~15%
  • 融資・キャッシング事業のワコーファイナンスグループ
  • あらゆる資金ニーズにスピーディーに対応してくれる
  • 共有不動産や農地など、あらゆる物件が担保可能
スピード 最短3日
審査 ふつう
貸付金額 50万円~3,000万円
※3000万円以上は要相談
店舗 名古屋にあり
(御器所店点:昭和区阿由知通5-9-1/黒川店:名古屋市北区志賀南通1-25-1)
【第4位】

アイベックス
貸付利率 8%~15%
  • 融資金額は、最大で1億5,000万円と高額設定
  • 一般的に20%の延滞損害金が18%に抑えられている
  • 申し込みや審査にあたって職業・職種は問わない
スピード 最短3日
審査 ふつう
貸付金額 100万円
~1億5,000万円
店舗 名古屋にあり
(東区泉1-21-27 泉ファーストスクエア8F)
【第5位】

ライフクレジット
貸付利率 7.2%~15.0%
  • 貸金業務取扱主任者、宅地建物取引主任者などの資格をもったスタッフが対応
  • 店頭での融資が基本だが、場合によっては口座振込での入金も可能
スピード 要問合せ
審査 ふつう
貸付金額 50万円~5,000万円
店舗 名古屋にあり
(中村区名駅4丁目17番18号茗荷(みょうが)ビル3F)
 

ランキングの比較項目それぞれについて、簡単に説明します。

  • 【貸付利率(実質年率)】
    金利は適性か、高すぎないかをチェックします。よほど良い不動産を担保しなければ、最低金利での融資は基本的に難しいため、上限金利で比べるのがコツ。これが抑えられていると安心です。
  • 【スピード(融資の迅速さ)】
    審査などのスピードが迅速かを見ています。審査が素早いと、融資される資金が早く手元に入りやすいためです。
  • 【審査(のゆるさ)】
    審査は厳しすぎないかをチェックします。審査基準にゆとりがあると、誰でも利用しやすい、借りやすいというメリットがあります。
  • 【貸付金額】
    貸付金額の下限額、上限額はどれくらいかを見ています。さまざまな使途で使えるほど、十分な貸付金額があるかをチェックしましょう。
  • 【店舗(の有無)】
    名古屋に店舗をかまえているかを比べています。店舗があれば信用力もあり、難しい事情でも直接相談しやすいというメリットがあります。

もちろん、これらのデータだけでなく、会社ごとの特徴も比べてみることが大切です。

相談にきた人に対して親身な対応をしてくれるか、さまざまな提案を行なってくれるかで、今後のローンプランも変わってきます。

今回取り上げた5社は、いずれも不動産担保ローンに定評のある会社ばかり。

それらを比較した結果、もっともおすすめできる名古屋の不動産担保ローン会社として選んだのが「ユニーファイナンス」です。

ユニーファイナンスの不動産担保ローンの魅力とは

では、ユニーファイナンスの不動産担保ローンは他社と比べて何が良いのでしょうか。そのメリットをまとめてみました。

★ユニーファイナンスの不動産担保ローンのメリット★

  • 貸付利率が低い。
  • 最短2日で審査結果が出る。
  • 審査が厳しくない。
  • 名古屋市内に店舗がある。
  • 借り換えで金利が優遇される。
  • 無理な額を融資しない。

ユニーファイナンスまず、ローンを組むうえでもっとも気になる貸付金利(実質年率)の低さがメリットとしてあげられます。

上限金利が14%と他社よりも低く設定されているため、十分な担保が得られなくても高利で融資されることはありません。

下限の金利も6%と低めになっているなど、総合的な金利の幅を見ても、借り手にとって優しいといえるでしょう。

審査スピードの早さも、ユニーファイナンスの強みのひとつ。

一般的な金融機関はケースバイケースでなかなか審査に要する日数を開示できなかったり、できても最短3日だったりしますが、ユニーファイナンスの不動産担保ローンの審査は最短2日

ビジネスの世界では融資までのスピードが1日違うだけで、商機を得るか逃すかの分かれ目になることも多いです。審査が早く、融資の実行がスムーズにいけば、それだけ自社に有利な展開にもっていけるチャンスが増えることでしょう。

個人事業主や事故歴ありでも対応してくれる懐の深さ

支払ユニーファイナンスは、名古屋市内に店舗を構えているのも信頼できるポイントです。

名駅に有人店舗があるほか、金山、守山、土古にも便利な無人店舗を展開。ネットバンクや首都圏に事業所を構える金融会社と違い、有人店舗では対面でコミュニケーションをとりながら契約をすすめられます。

そのため、1件1件ことなる融資事情や経済事情にあわせて、細やかな融資対応が可能なのです。

たとえば、過去に事故(返済滞納・遅延)を起こした人や、起業したばかりの個人事業主などは、杓子定規で審査に引っかかり、融資してもらえません。

そんなケースでも、ユニーファイナンスは門前払いすることなく、現在の状況をみて融資の可否を判断。可能な限り貸し出す努力をしてくれます。

言い方は悪いですが、こうした懐の深さが、審査がゆるめだといわれる所以です。

消費者目線の融資対応が名古屋エリアで評判

そのほか、他社からの乗り換えの場合、金利優遇や返済優遇がされるという点も魅力的。毎月の返済負担を大きく軽減することができるでしょう。

最後に忘れてはならないのが、債務者に負荷のかかる融資はしない点があげられます。

不動産担保ローンを取り扱っている会社のなかには、借り手の支払能力ギリギリまで融資して、長期間にわたって利益を吸い上げ続けようとする業者もいます。

ユニーファイナンスは返済能力に余裕をもたせ、無理なく返済できる金額しか融資しません。

限度額まで資金をかき集めたいというケースには向いていないかもしれませんが、こうした消費者目線の融資対応が、名古屋でも評判を得ている、長く信頼されている理由なのです。

ちなみに、ユニーファイナンスの登録番号は「東海財務局長(11)第00086号」。

この(11)は3年ごとの更新回数を表しています。つまり、「11回更新されている=30年以上の実績がある」ことも安心のポイント。ぜひ一度、相談してみることをおすすめします。

 

名古屋でおすすめの不動産担保ローン会社リスト

名古屋で不動産担保ローンを取り扱っているおすすめの会社をまとめました。

ユニーファイナンス

愛知県、三重県に営業展開しているユニーファイナンスは、6~14%という金利の低さが魅力。
返済回数・期間についても、債務者が無理なく返済できる範囲で融資がおこなえるよう、消費者目線に立った相談を事前にしっかりと行います。

  • 会社名:株式会社ユニーファイナンス
  • 本社所在地:名古屋市中村区名駅4-26-7 名駅UFビル2F
  • 名古屋の店舗:名古屋市中村区名駅4-26-7 名駅UFビル2F(名駅前店)など

ユニーファイナンスについてもっと詳しく見る>>

ライフクレジット

愛知県を中心に、岐阜県・三重県で営業展開しているライフクレジットは、利息8~18%。
基本的には保証人不要(要審査)で、資金用途にも制約がありません。
宅地建物取引主任者など有資格者が多数所属しているため、不動産や金融に馴染みのない方でも安心して利用できます。

  • 会社名:ライフクレジット
  • 本社所在地:愛知県名古屋市中村区名駅4丁目17番18号茗荷(みょうが)ビル3F
  • 名古屋の店舗:愛知県名古屋市中村区名駅4丁目17番18号茗荷(みょうが)ビル3Fなど

ライフクレジットについてもっと詳しく見る>>

ワコーファイナンス

本社のある静岡県から愛知県にかけて、温泉・ゴルフ練習場や宅地造成など多岐にわたって事業展開しています。実質金利は7.95~15.00%以内。
持分担保や農地など、あらゆる物件が担保可能であることがワコーファイナンスの特徴。審査機関も最短2日というスピードも見逃せません。

  • 会社名:和光商事株式会社
  • 本社所在地:静岡県袋井市掛之上3-1
  • 名古屋の店舗:愛知県名古屋市昭和区阿由知通5-9-1(御器所店) など

ワコーファイナンスについてもっと詳しく見る>>

 

アイベックス

名古屋市東区を本拠地とするアイベックスは、地域密着型の不動産担保ローン業者であることを特色としており、融資金額も資金用途不問で最大1億5,000万円。金利も最大で年15.00%、延滞損害金が年18.00%というのが注目ポイントです。
  • 会社名:有限会社アイベックス
  • 本社所在地:愛知県名古屋市東区泉1-21-27 泉ファーストスクエア8
  • 名古屋の店舗:愛知県名古屋市東区泉1-21-27 泉ファーストスクエア8 
アイべックスについてもっと詳しく見る>>

セゾンファンデックス

会社名が示す通り、テレビCMなどでお馴染みのセゾンカードの運営元クレジットカード会社であるクレディセゾンの子会社になります。不動産担保ローンは、個人向けと法人向を用意。限度額は100万円~1億円未満、金利は3.6%~9.9%となっています。
  • 会社名:株式会社セゾンファンデックス
  • 本社所在地:東京都豊島区東池袋3-1-1 サンシャイン60 53階
  • 名古屋の店舗:なし ※ネット申し込みで名古屋エリアに対応 
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アビック

一ヶ月ほどの短期間での借り入れが可能なローン会社です。金利は、2.98~15.00%。オンライン申し込みも可能なため、多忙な人でも、店舗に出向く時間を削減することができるので効率的でしょう。
不動産担保ローンや不動産投資ローン、つなぎ融資など、多彩な内容のローンを用意しているため、幅広い選択肢の中から自分に適した融資を臨めるのも特徴です。
  • 会社名:株式会社アビック
  • 本社所在地:東京都港区赤坂1-1-16細川ビル4階
  • 名古屋の店舗:情報なし(公式HPや電話などを通じて全国対応)
アビックについてもっと詳しく見る>>

アコム

簡易審査をホームページから受けることができるので、ローンを組むことが可能かを迅速に知ることができます。金利については、問合せが必要に。
原則として連帯保証人は必要ありませんが、不動産担保ローンの限度額が3,000万円と、やや低く設定されているため、注意が必要です。無駄な融資を抱えることなく、返済計画も立てやすいので、安心して利用できると言えます。
  • 会社名:アコム株式会社
  • 本社所在地:東京都千代田区丸の内2-1-1 明治安田生命ビル
  • 名古屋の店舗:愛知県名古屋市中村区名駅4-4-19 マルイト名古屋ビル1F・2F(名古屋駅前支店)、愛知県名古屋市中区金山4-6-22 金山コスモビルB1F(金山支店)
アコムについてもっと詳しく見る>>

アートファイナンス

アートファイナンスは、金融に関わる面倒な手続きを一手に引き受けてくれる点がメリット。さらに、返済方式は元利均等払、自由返済方式を採用していることから、ゆとりがある時にまとめて払うこともできますので、資金繰りに困ることもないでしょう。さらに、原則保証人も不要なので、申し込みしやすいのも特徴といえます。
  • 会社名:アート・ファイナンス有限会社
  • 本社所在地:愛知県名古屋市中村区名駅5-38-1 アートビル
  • 名古屋の店舗:愛知県名古屋市中村区名駅5-38-1 アートビル
アートファイナンスについてもっと詳しく見る>>

ビジネスパートナー

ビジネスパートナーの大きな特徴が、「融資金額最大10億円」という点。さらに、資金の用途は自由に設定可能です。さらに、日本全国のセブン銀行ATMで借入・返済が可能な点もメリット。また、資金用途が限られはしますが、年利2.50~9.50%で融資が受けられる「低金利ローン(目的ローン)」も用意されています。
  • 会社名:株式会社ビジネスパートナー
  • 本社所在地:東京都新宿区新宿6-27-56 新宿スクエア6F
  • 名古屋の店舗:愛知県名古屋市中区丸の内2-17-22 丸の内桜通ビル5F(名古屋支店)
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アイフル

アイフルはキャッシングやカードローン大手の消費者金融です。実は不動産担保ローンも扱っており、保証人が基本的には必要となる返済プランです。比較的手堅い借入プランと言えるでしょう。

  • 会社名:アイフル株式会社
  • 本社所在地:京都府京都市下京区烏丸通五条上る高砂町381-1
  • 名古屋の店舗:愛知県名古屋市中区金山4-6-2 ニューズ金山ビル7F(金山店)
アイフルについてもっと詳しく見る>>

アロー

不動産ローンの中では2000年から営業を開始している、老舗企業と言えます。用途が自由となっているため、資金繰りに困っている方は気軽に相談してみると良いでしょう。電話で気軽に相談することも可能なため、安心して利用することが可能です。

  • 会社名:株式会社アロー
  • 本社所在地:名古屋市中川区高畑二丁目144番地
  • 名古屋の店舗:なし ※ネット申し込みで名古屋市のエリアに対応可
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このサイトは2015年3月時点の情報をもとにリサーチした内容をまとめたものです。
金利や融資額などの詳しい条件は、各社の公式サイトで確認をしてください。

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不動産担保ローン会社BEST3

【第1位】

ユニーファイナンス

  • 金利6%~14%
  • スピード最短2日
  • 審査ゆるめ
  • 貸付金額100万円~3,000万円

【第2位】

セゾンファンデックス

  • 金利不明~15%
  • スピード最短3日
  • 審査ふつう
  • 貸付金額100万円~3,000万円
詳しくはこちら

【第3位】

ワコーファイナンス

  • 金利7.95%~15%
  • スピード最短3日
  • 審査ふつう
  • 貸付金額50万円~3,000万円
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